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Preparazione completa e AGGIORNATA esame da CONSULENTE FINANZIARIO 2025: videocorso, dispense, simulazioni d'esame, tutor dedicato

 
Dal 2015 oltre 1700 studenti, privati, professionisti istituti di credito, sempre aggiornato - commenti GOOGLE
 
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CALENDARIO ESAMI CONSULENTE FINANZIARIO 2025
 
il nostro corso NON RICHIEDE ALTRI MANUALI
programma dettagliato a fondo pagina
 
> 65h di videolezioni registrate accessibili h24 e dispense per la preparazione dell'esame
> UNICO CORSO con sezione aggiuntiva di 40h di simulazioni d'esame svolte e commentate
> 12 mesi di aggiornamenti e tutor per assistenza didattica
> valido per consulenti finanziari fuori sede e autonomi. L'esame è il medesimo.
> 2 simulazioni d'esame ogni mese in diretta + commento del docente

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accesso immediato anche festivi e ore serali
12 mesi di aggiornamenti inclusi

> opzione 1: 185€ include video-lezioni + dispense
> opzione 2: 225€ include video-lezioni + dispense + assistenza didattica via mail del docente per 12 mesi

Anche per gruppi aziendali, registrato o in diretta in date a scelta e con servizi di assistenza dedicati - CHIEDETE INFO!
 
Altri esempi di lezioni:
► La finanza comportamentale
► Matematica finanziaria - DERIVATI
► Capitalizzazione semplice e composta 
► Modello CAP_CAM
► Tasso - formula del TRES
► Partecipazioni rilevanti/qualificate
► Asset Pricing Model e Markowitz
► Il fondo patrimoniale
► Valore nominale obbligazione e prezzo di emissione

Cosa fa il consulente finanziario?
> supporta formalmente il cliente nelle scelte relative a investimenti, piani di risparmio, altro;
> è l'unica figura abilitata per legge, e può farlo presso il prooprio ufficio o presso il cliente; 
> supporta il cliente in materie complesse come la legislazione fiscale e tributaria;
> gestisce aspetti amministrativi e burocratici e fa supervisione costante;
> svolge queste attività in modo indipendente o dipendente da istituzione abilitata
> guadagna sulle attività svolte e sui risultati raggiunti; 
 
 
 
1) Come diventare consulente finanziario - introduzione     
L'esame da consulente finanziario: materie, requisiti, caratteristiche della prova valutativa.  
Consigli sull'organizzazione dello studio e su come preparare l'esame OCF per superare la prova e iscriversi all'albo dei consulenti finanziari. 
 
1bis) Aggiornamenti alle batterie di test: Regolamento Consob "Mercati" n. 20249 e "Intermediari" n. 20307
                                         
2) Offerta fuori sede, disciplina
Art 30 TUF, definizioni, regole svolgimento attività, i casi di esclusione, art. 31 TUF, promozione e collocamento, le tecniche di comunicazione a distanza. 

3) Onorabilità e professionalità, CONSOB, OCF e vigilanza 
Decreto legislativo 24 febbraio 1998 n. 58, situazioni impeditive, criteri valutativi esperienza professionale. Reg. 16190/2007 Consob, Ambito di attività, aggiornamento professionale, Incompatibilità, regole di comportamento, conservazione documentazione. 

4) Condotte e sanzioni
Art. 196 tuf – art. 110 reg Consob 16190, provvedimenti cautelari art. 55 tuf – art. 111 reg. 16190 Consob. Sanzioni penali art. 166 e art. 170-bis TUF.

5) Servizi di investimento
Art. 1 TUF definizioni, negoziazione per conto proprio e conto terzi. Collocamento, servizi per gli emittenti, gestione portafoglio, ricezione e trasmissione ordini, consulenza, sistemi multilaterali, regole condotta intermediari (art. 21 Tuf).
 
6) Servizi di investimento
Classificazione della clientela, clienti professionali di diritto e su richiesta, controparti qualificate, obblighi informativi. Adeguatezza, appropriatezza ed execution only, separazione patrimoniale (art. 22 Tuf), i contratti di investimento (art. 23 Tuf), accesso al mercato/autorizzazione.
 
7) Il servizio di gestione collettiva del risparmio 
Intermediari e servizi di investimento, normativa antiriciclaggio, responsabilità operatore, Legge 231/2007.
 
8) Il servizio di gestione collettiva del risparmio
Requisiti esponenti aziendali e partecipanti al capitale delle imprese di investimento, D. Lgs 58/1998 – T.U.F. Procedura autorizzazione, requisiti minimi patrimoniali, provvedimenti ingiuntivi e crisi, agenti di cambio.
 
9) Il servizio di gestione collettiva del risparmio 
Requisiti esponenti aziendali e partecipanti al capitale delle imprese di investimento, D. Lgs 58/1998 – T.U.F. Procedura autorizzazione, requisiti minimi patrimoniali, provvedimenti ingiuntivi e crisi, agenti di cambio.
 
10) OPA, sollecitazione al pubblico risparmio
Il TUF (fino al 4/3/2014) Gestione Collettiva del risparmio - il TUF (dal 4/3/2014), Esercizio professionale del servizio di g.c.r. Requisiti esponenti partecipanti al capitale delle SGR e delle SICAV, disciplina normativa.  Operatività soggetti stranieri in Italia e italiani all'estero. Aspetti organizzativi SGR e SICAV. Prestazione del servizio di gestione collettiva del risparmio.
 
11) OPA, sollecitazione al pubblico risparmio 
Disciplina normativa degli emittenti, Regolamento Emittenti 11971/1999.
 
12) Gestione accentrata strumenti finanziari – Reg. 16191 Consob 
Appello al pubblico risparmio, definizione, le azioni, disciplina normativa, prospetto informativo, I.P.O. - initial public offering, OPA e OPSC.
 
13) I mercati finanziari
Organizzazione e struttura, mercati di scambio, normativa, M.t.s. spa, i mercati di borsa italiana, Segmentazione m.t.a., indici di borsa, capitalizzazione, flottante, S.T.A.R. Segmento Titoli Alti Requisiti.
 
14) I mercati finanziari
Proposte di negoziazione (PDN )e book, modalità, fasi, asta, casi pratici, MTA – i prezzi, tick e cross-order, liquidazione dei contratti. La gestione accentrata degli strumenti finanziari, Monte titoli spa, normativa, I sistemi di garanzia, Cassa compensazione e garanzia spa, Integrità dei mercati - reati finanziari. 
 
15) Elementi di matematica finanziaria 
Interessi, Annualità costanti, Periodicità costanti, Capitalizzazione semplice e composta, rendite, tassi equivalenti, piani rimborso mutui.
 
16) Strumenti obbligazionari
Remunerazione, prezzo di emissione, scadenza e rimborso, quotazione, titoli di Stato, altre tipologie, indicatori di rendimento, TRES, cedola e prezzo.
 
17) Strumenti obbligazionari
Fattori di rischio, Rischio emittente - Il Rating, spread, Relazione Prezzi/Rendimenti, Il rischio tasso o rischio di prezzo, La Duration, variazione del prezzo e Modified Duration, rischio di cambio e liquidità, obbligazioni strutturate, Step Up e Step Down, convertibili, cum warrant, Constant Maturity Swap, Reverse Floater, Strutturate – reverse convertible, drop-lock. 
 
18) Strumenti finanziari: i titoli azionari 
Tipi storici di azioni, Elementi dei titoli azionari, Indicatori di rischio, Volatilità – deviazione standard, Rischio Beta e Alfa. Modelli valutativi del mercato azionario – analisi fondamentale, DIVIDEND DISCOUNT MODEL (D.D.M.), Analisi del trend, Trendline e canali, Rottura del trend, L’efficienza dei mercati, operazioni sul capitale.
 
19) Strumenti finanziari: i derivati 
La teoria di portafoglio di Markovitz e il CAPM, Capital Market Theory, Market Risk Premium, scarto quadratico medio (volatilità), costruzione di un portafoglio, rendimento atteso, coefficiente di correlazione, correlazione minore di uno, effetto diversificazione, Composizione frontiera efficiente con N titoli, frontiera efficiente, portafoglio di mercato, Rendimento atteso di un titolo e CAPM.
 
20) Fondi comuni di investimento
Classificazione di Assogestioni, Lo stile della gestione – strategia di investimento, Gestione attiva e passiva, Exchange Traded Funds, Il NAV, Il rendimento: TIR, MWRR, TWRR, Indice di Sharpe, Indice di treynor, Alpha di Jensen.  Rendite finanziarie, Il regime impositivo dei redditi finanziari, I soggetti percettori di proventi, regimi di tassazione dei capital gain.
 
21) Esercitazioni e commenti alle esercitazioni
 
22) Rendite finanziarie aggiornamenti, previdenza e assicurazioni vita
Rendite finanziarie, Il regime impositivo dei redditi finanziari, I soggetti percettori di proventi, regimi di tassazione dei capital gain, La tassazione di conti, CD, BDR, PCT, O.I.C.R. - classificazione ai fini fiscali, O.I.C.R. mobiliari di diritto estero ed ETF. La tassazione della previdenza complementare, polizze di previdenza complementare, Polizze vita a contenuto finanziario, imposta di bollo, Iva ordinaria sulle commissioni di gestione annuali.  Previdenza complementare e assicurazioni vita, Fondi pensione a contribuzione, autorizzazione all'esercizio, contribuzione, destinazione TFR, anticipazioni, riscatto parziale e totale, classificazione polizze vita.
 
23) Integrazione titoli azionari
Bilancio aziendale e indici di bilancio, conto economico.
 
24) Integrazione trasparenza contrattuale 
Il consumatore, il finanziatore, operazioni e servizi bancari e finanziari, emissione titoli di Stato, regole generali e di controllo. 
 
25) Diritto tributario
Principi di tassazione e regime fiscale, tipologie di redditi finanziari, le aliquote di tassazione, i regimi di tassazione, le partecipazioni qualificate, risparmio transfrontaliero e “tassazione per trasparenza”, i redditi di capitale – o.i.c.r. mobiliari di diritto estero ed etf, trust – fondo patrimoniale – patti di famiglia, la tassazione della previdenza complementare, polizze di previdenza complementare, polizze vita a contenuto finanziario e con finalità di protezione, focus sull’imposta di bollo, iva ordinaria sulle commissioni di gestione annuali​.
 
26) Disciplina fiscale della previdenza complementare
Ridefinizione della disciplina fiscale, Deduzione dei contributi, Computo dei contributi non dedotti, La tassazione dei rendimenti, Le prestazioni al pensionamento, Imposizione sostitutiva delle prestazioni, Prestazioni in forma di Rendita, Prestazioni in forma di Capitale, Anticipazioni, Riscatto, Trasferimento.     
 
27) La finanza comportamentale
Razionalità degli operatori, efficienza dei mercati, ragionamento sotto incertezza, principi euristici, overconfidence, trend di breve periodo, regret aversion, frontiera efficiente, funzione di utilità, prospect Theory, Framing. 
 
28) Struttura e teorie delle curve dei tassi di interesse 
Teoria delle aspettative, preferenza per la liquidità e segmentazione del mercato, tassi spot e forward.

29) Le variabili macroeconomiche
Legame economia-finanza-sistema economico, USA 1998-2002, EURO 1998-2002, utili attesi, USA e UME 2004-2007, posizionamento, BRIC, outlook GDP globale.
 
30) - aggiornamenti Regolamento Consob "Mercati" n. 20249 e "Intermediari" n. 20307
31) - aggiornamento quesiti OCF
32) - Diritto commerciale
33) - Diritto privato
34) - Strumenti e operatività banche e altri intermediari
35) - aggiornamento quesiti OCF
 
MATERIALE EXTRA ESAME - lezioni non necessarie alla prova d'esame - integrazioni per lo svolgimento della professione
 
 
Simulazioni d'esame svolte periodicamente dagli studenti assieme al docente

Pillole periodiche di approfondimento didattico
  1. Partecipazioni rilevanti e partecipazioni qualificate
  2. Spiegazione formula del TRES
  3. Valore nominale obbligazione e prezzo di emissione
  4. La classificazione delle polizze vita
  5. Commento e spiegazione quesito previdenza complementare
  6. PIR: I Piani Individuali di Risparmio
  7. Conoscenza e competenza degli operatori: art. 79 e 80 Reg. Intermediari
  8. Special Purpose Vehicle 
  9. Total rate of return swap
  10. FLIGHT TO QUALITY  
  11. Accettazioni bancarie
  12. Quesito OCF preliminare di compravendita
  13. Fondo patrimoniale
  14. Rendimento CCT e quesito OCF
  15. TAEG e TEG
  16. La successione in azienda: il patto di famiglia
 
MATERIALE EXTRA compreso nell'acquisto 
(13 ore non necessarie alla preparazione della prova d'esame - integrazioni per lo svolgimento della professione):
Il patto di famiglia e il trust 
La successione 
Le polizza vita
Le strategie di investimento
Le opzioni
Clearing house
Certificates: caratteristiche e tipologie
Certificates: mercato primario e secondario
Equity protection e rettifica
Trattamento fiscale
Certificates: approfondimento sull'utilizzo
Certificates: capitale non protetto
Classificazione di Acepi
Diritti ante pensionamento
Previdenza complementare
Strumenti finanziari e regimi fiscali
Finanza comportamentale
Legame tra economia e finanza
Differenze tra banche e sim
Informativa sui costi
 
 


È possibile presentare una sola domanda di partecipazione alla prova valutativa per uno degli appelli previsti. L’invio può essere effettuato fino alla chiusura del termine di presentazione della domanda indicato nel bando.
La domanda di partecipazione va presentata utilizzando l’applicazione disponibile sul portale dell’OCF, all'indirizzo https://www.organismocf.it/portal/web/portale-ocf/registrati 
Consulta il bando con i requisiti di ammissione, le materie d’esame, i criteri di valutazione della prova e le modalità di svolgimento della stessa.
 
 

ESEMPI DI DISPENSE INVIATE CON L'ACQUISTO DEL CORSO
 
 
 
 
 
IL CONSULENTE FINANZIARIO: la figura professionale
 
Il consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede (ex promotore finanziario) è “la persona fisica che, in qualità di agente collegato ai sensi della direttiva 2004/39/CE, esercita professionalmente l'offerta fuori sede come dipendente, agente o mandatario. L'attività di consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede è svolta esclusivamente nell'interesse di un solo soggetto” (art. 31, comma 2 del D.Lgs. n. 58 TUF). Tale figura professionale è quindi abilitata alla promozione e al collocamento di prodotti finanziari e servizi di investimento in luogo diverso dalla sede e dalle dipendenze del soggetto abilitato per cui opera (SIM, SGR, istituti di credito).
 
Solo i consulenti finanziari in possesso dei requisiti di onorabilità prescritti dal D.M. 11 novembre 1998, n. 472 e dei requisiti di professionalità verificati dall'OCF possono esercitare l'attività, previa iscrizione all'albo unico nazionale tenuto dallo stesso OCF. Il consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede è obbligato al rispetto dei principi del Testo Unico della Finanza, anche specificati dalle prescrizioni regolamentari della Consob (Regolamento n. 16190).
 
L'attività svolta da tale figura professionale è presidiata da puntuali regole di comportamento che si sostanziano in obblighi per gli stessi e in garanzia per i risparmiatori che con loro entrano in contatto. Il consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede deve saper gestire l'incertezza del mercato e orientare in modo razionale i comportamenti e le scelte degli investitori, con consapevolezza e diligenza.
 
 
 
 
 
 
 
 IL CONSULENTE FINANZIARIO: cosa fa 
 
Il consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede è la figura professionale di cui gli intermediari (SIM, SGR, istituti di credito) debbono avvalersi nell’attività di offerta fuori sede prestata nei confronti dei clienti al dettaglio. Il consulente instaura un rapporto fiduciario con il cliente, del quale persegue gli obiettivi proponendo soluzioni di investimento sulla base del profilo assegnato.
 
Le regole di condotta, a tutela degli investitori, obbligano il consulente finanziario a eseguire una valutazione di “adeguatezza” o di “appropriatezza” del prodotto o del servizio di investimento nei confronti del cliente. Il consulente finanziario espone preventivamente le caratteristiche dei servizi di investimento prestati e/o offerti dall’intermediario medesimo, trasmettendo e facendo comprendere il diverso livello di protezione che l’ordinamento associa a ciascuno di essi, aiutando a comprendere il servizio adatto ai bisogni finanziari, astenendosi dal fornire determinati servizi qualora non consegua le informazioni necessarie per procedere al test di adeguatezza.
 
Tra i criteri minimi, del cui controllo deve assicurarsi il consulente finanziario, vi sono:
 
- conformità agli obiettivi di investimento del cliente o potenziale cliente;
- capacità finanziaria di sopportare il rischio connesso all’investimento;
- conoscenza dell'investitore sulla natura e sui rischi dell'investimento.
 
Per l’offerta fuori sede di servizi di investimento è quindi necessaria una valutazione di appropriatezza, che assicuri l’esperienza e la conoscenza dell'investitore nel comprendere i rischi e le caratteristiche del prodotto o del servizio offerto. L'investitore dovrà quindi fare scelte ponderate e consapevoli.
 
 
 
 
 L'esame di Stato da consulente finanziario: caratteristiche
 
Per diventare consulente finanziario è necessario il superamento della prova organizzata e tenuta dall'OCF nelle sessioni d'esame previste.
Il test è composto da 60 quesiti a risposta multipla (4 alternative di cui 1 risposta corretta).
Il tempo a disposizione del candidato è di 85 minuti.
Per superare la prova è necessario raggiungere il punteggio di almeno 80/100.
La prova si compone di 28 domande teoriche da due punti, 12 domande pratiche da due punti e di 20 domande teoriche da un punto.
 
Le domande che formano il test sono ricavate dal database di 5.000 quesiti, disponibile sul portale dell'OCF.
 
La prova valutativa verte almeno sulle seguenti materie:
diritto del mercato finanziario
disciplina dell’attività di consulente
nozioni di matematica finanziaria e di economia del mercato finanziario
nozioni di diritto privato e nozioni di diritto tributario riguardanti il mercato finanziario.
 
Una preparazione esaustiva implica la conoscenza delle seguenti materie: nozioni di matematica finanziaria e di economia del mercato finanziario, pianificazione finanziaria e finanza comportamentale, diritto del mercato finanziario, degli intermediari e disciplina dell’attività di consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede, nozioni di diritto �rivato e di diritto commerciale, nozioni di diritto tributario riguardanti il mercato finanziario e nozioni di diritto previdenziale e assicurativo.
 
Le prove si svolgono in presenza della Commissione esaminatrice di competenza nelle sessioni d'esame pubblicate dall'OCF. Il candidato è dotato di apposita workstation in aule informatizzate con una capienza media da 50 a 100 postazioni. Dopo aver proceduto al pagamento on line del contributo per la prova, il candidato può prenotarsi mediante il portale dell’OCF, nell’area riservata agli aspiranti consulenti finanziari.
 
 
 
 

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